Grupie PZU zaszkodziły powódź i deszcze. Ponad 5 mld zł czystego zysku

Zgodnie z przekazanymi danymi, Grupa PZU zwiększyła przychody brutto z ubezpieczeń w 2024 r. o 2,6 mld zł do 29,4 mld zł, czyli o 9,5 proc. względem roku wcześniejszego. W IV kwartale ub.r. przychody z ubezpieczeń brutto wzrosły o prawie 680 mln zł do blisko 7,6 mld zł, co oznacza wzrost o 9,8 proc. rok do roku.

"Zysk netto przypisany akcjonariuszom dominującej w Grupie jednostki wyniósł w roku 2024 ponad 5,3 mld zł - był niższy o 7,6 proc. rdr. Spółka wyjaśniła, że na rentowność oraz wynik z usług ubezpieczenia, a tym samym na wynik netto Grupy PZU w 2024 r., wpłynęły skutki licznych zdarzeń pogodowych.

Pogoda obniżyła zysk Grupy PZU o 400 mln zł

"W minionym roku wiosenne przymrozki, następnie duże opady gradu i nawalne deszcze oraz wielka powódź w południowo-zachodniej Polsce istotnie zwiększyły koszty odszkodowań i świadczeń, głównie w majątkowych ubezpieczeniach rolnych i pozakomunikacyjnych" - podkreśliła spółka.

W jej ocenie wyłączenie m.in. negatywnego wpływu zdarzeń pogodowych, szacowanego na 404 mln zł (w tym 210 mln zł wpływu powodzi na wynik na udziale własnym PZU, tj. poza odpowiedzialnością reasekuratorów, po skorygowaniu o podatek dochodowy), oznaczałoby, że wynik Grupy PZU w roku 2024 byłby praktycznie identyczny, jak rok wcześniej.

W ostatnim kwartale ub.r. zysk netto wyniósł prawie 1,7 mld zł, rosnąc rdr o 4,3 proc. Skorygowany wskaźnik rentowności kapitału własnego (aROE) wyniósł w ubiegłym roku 18 proc., (w samym IV kwartale 22,5 proc.).

Grupa PZU z nową strategią

Cytowany w informacji p.o. prezes PZU Andrzej Klesyk podkreślił, że ogłoszona w grudniu ub.r. strategia Grupy PZU na lata 2025-2027 nie będzie aktualizowana. "Będziemy działać w ramach obranych wcześniej kierunków strategicznych, ale wewnętrznie zwiększymy nasze ambicje dotyczące rozwoju głównych linii biznesowych. Skoncentrujemy się na zaktywizowaniu cross-sellingu (oferowanie klientom dodatkowych produktów lub usług powiązanych z głównym zakupem - PAP) w Grupie, zwiększeniu sprzedaży w kanałach wyłącznych, poprawie rentowności ubezpieczeń komunikacyjnych, reorganizacji naszych działań w obszarze zdrowia" - powiedział.

Klesyk podkreślił, że w ramach aktualnej strategii zostanie zaprojektowana struktura holdingowa dla Grupy PZU. "Priorytetem jest uwolnienie potencjału drzemiącego w Grupie PZU, a to wymaga realnego skupienia się na strategii, większej transparentności w zarządzaniu obszarami biznesowymi i w sprawozdawczości, a także lepszego zarządzania kapitałem. Dlatego docelowo chcemy przekształcić Grupę PZU w holding" - wskazał.

Wyjaśnił, że obecne rozwiązanie, gdzie ubezpieczyciel majątkowy ma udziały i zarządza tak różnymi spółkami, działającymi często w odmiennych i inaczej regulowanych branżach, zostanie zastąpione bardziej efektywnym.

"Podmiot holdingowy, ulokowany poziom wyżej i wzmocniony kompetencyjnie, mógłby zająć się realnym zarządzaniem i wymiarem strategicznym, pozostawiając bezpośrednią działalność operacyjną poszczególnym spółkom. To uwolni dodatkowe moce i przełoży się pozytywnie na naszą skuteczność biznesową, szybkość reakcji na dynamicznie zmieniające się wyzwania, a także na osiągane wyniki i korzyści dla akcjonariuszy" - dodał.

PZU podkreśliło w komunikacie, że przekroczone zostały wyznaczone na rok 2024 m.in. poziom przychodów brutto z ubezpieczeń (o 5,1 proc. względem zakładanego), zysk netto przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej (o 24,2 proc.), wartość zarządzanych aktywów (o 9,6 proc.), przychody w obszarze zdrowia (o 11,2 proc.), poziom aROE (18 proc. wobec zakładanych 15,5 proc.). "W przypadku wkładu banków Pekao i Alior do wyniku netto całej Grupy PZU, zrealizowany w 2024 r. poziom kontrybucji bankowej był ponad dwukrotnie wyższy od zakładanego (2,1 mld zł wobec 1 mld zł)" - czytamy.

Ponad 500 mld zł aktywów Grupy PZU

Zgodnie z informacją grupa PZU osiągnęła cele strategii ESG na lata 2021-2024 w obszarach środowiskowym, społecznym i zarządczym. Między innymi PZU i PZU Życie zredukowały emisje CO2 ze źródeł własnych o 26,2 proc. (względem roku 2019), a 100 proc. energii elektrycznej wykorzystywanej w ich nieruchomościach własnych pochodziło z odnawialnych źródeł. Jak dodała spółka, zaangażowanie Grupy w inwestycje wspierające transformację energetyczną polskiej gospodarki, w tym finansowanie budowy farm wiatrowych, wyniosło na koniec 2024 r. ponad 2,9 mld zł (wobec zakładanego 0,5 mld zł).

Przychody z ubezpieczeń majątkowych i pozostałych osobowych na rynku polskim w 2024 r. wzrosły o 10,8 proc., do ponad 17,8 mld zł, a w samym IV kwartale ub.r. o 11,1 proc., do prawie 4,6 mld zł. PZU podkreśliło, że wyższym przychodom towarzyszyła dobra rentowność. Wskaźnik mieszany COR (dotyczy stosunku kosztów działalności ubezpieczeniowej do przychodów z ubezpieczeń - PAP) wyniósł w 2024 r. 92,5 proc., a w ostatnim kwartale ub.r. 86,1 proc.

Z komunikatu wynika, że na koniec 2024 r. wartość aktywów całej Grupy PZU sięgnęła 503,3 mld zł, co oznacza wzrost rok do roku o 35,3 mld zł. Grupa utrzymuje bardzo wysoki wskaźnik wypłacalności (Solvency II) na poziomie 227 proc. na koniec września ub.r., wyraźnie przekraczający średnią dla europejskich ubezpieczycieli. "W 2024 r. akcjonariusze PZU otrzymali w sumie blisko 3,75 mld zł dywidendy, tj. po 4,34 zł na akcję" - dodało PZU.

"Od chwili debiutu giełdowego wartość wypłaconych przez PZU dywidend przekroczyła łącznie 33 mld zł. Wróciwszy do PZU, mogę obiecać, że zrobię wszystko, by nasze akcje były naturalną i ważną pozycją w portfelu każdego inwestora doceniającego perspektywiczny rozwój, regularne +dowożenie+ dobrych wyników i uczciwy podział zysku" - podsumował Andrzej Klesyk.

Grupa Kapitałowa Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń SA jest największą instytucją finansową w Polsce oraz Europie Środkowo-Wschodniej. Na jej czele stoi PZU, od 2010 r. spółka notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Grupa PZU zarządza ok. 300 mld zł aktywów i świadczy usługi dla 22 mln klientów w pięciu krajach. Skarb Państwa w PZU ma 34,2 proc. akcji.